"VAB Банк" Олега Бахматюка: кто ответит за миллиардное хищение

"VAB Банк", Олег Бахматюк и хищения миллиардов гривен: чем закончится расследование

Украинцам надолго запомнятся 2014-2016 годы как период, практически похоронивший их веру в банковскую систему страны, когда треть финучреждений Украины лопнули, оставив без десятков и сотен миллиардов гривен миллионы своих вкладчиков. Однако не только объективные причины были тому виной. По версии правоохранителей, как минимум в деятельности ряда банков и их владельцев, приведших к потере миллиардов гривень, просматривались корыстные интересы.

В частности, подобную уверенность в Национальном антикоррупционном бюро (НАБУ) испытывают в отношении "VAB Банка", принадлежавшего одному из крупнейших украинских предпринимателей, владельцу агрохолдинга "UkrLandFarming" Олегу Бахматюку.

"VAB Банк" Олега Бахматюка: миллиард на восьмерых

Поздним вечером 11 ноября информационное пространство облетела новость о задержании сотрудниками НАБУ председателя правления банка "Райффайзен Банка Аваль", ранее первого заместителя председателя НБУ Александра Писарука.

Случившееся трудно было назвать тривиальным событием, ведь был задержан глава не только иностранного, но и одного из крупнейших банков в Украине (5-й по размерам активов по итогам первого полугодия 2019 года). Впрочем, претензий к банковскому учреждению, которое новый председатель правления возглавил всего с 3 октября, у НАБУ не было – речь шла о периоде работы Писарука в 2014-2015 годах в НБУ.

Как сообщил экс-нардеп, журналист Сергей Лещенко, Писаруку инкриминировали помощь в хищении 1,2 млрд грн. стабилизационного кредита от Нацбанка "VAB Банку" Олега Бахматюка. Последний получил кредит под залог, сумма которого была куда меньше полученного стабилизационного кредита, который позднее был выведен из банка.

В тот же вечер на своей странице в Facebook НАБУ подтвердило факт арестов по делу "VAB Банка", объявив о задержании 7 фигурантов дела – бывших и настоящих сотрудников НБУ, "VAB Банка" и компаний, аффилированных с конечными бенефициарами банка. Все задержанные проходили как подозреваемые в деле о хищении 1,2 млрд грн. стабилизационного кредита НБУ в рамках уголовного производства, открытого по статье 191 УК Украины "Завладение чужим имуществом путем злоупотребления служебным положением".

реструктуризации долгов "VAB Банка" и "Финансовая инициатива".

Еще порядка 1,7 млрд долл. задолжал агрохолдинг Олега Бахматюка "UkrLandFarming", что вкупе с его личным состоянием, оцениваемым украинским Forbes в 2018 году в 138 млн долл., делал агробизнесмена фактически "вечным должником".

"VAB Банк" Олега Бахматюка: банковские игрища агробарона

Путь к действиям, которые НАБУ квалифицируют как сговор с целью хищения 1,2 млрд грн. средств НБУ, начался весной 2014 года, когда вкладчики во всей банковской системы страны ринулись изымать свои вклады. Оказалось, что банки Бахматюка были полностью неготовы рассчитываться по своим обязательствам и депозиты сотням тысячам вкладчиков просто перестали выдавать.

Осенью на проблемы того же "VAB Банка" обратил внимание НБУ и начал осуществлять рефинансирование банков агробарона для их финансовой стабилизации, что вылилось в задолженность бизнесмена перед центральным банком в 8,6 млрд грн.

По версии НАБУ в октябре 2014 года ПАО "Виэйби Банк" как отнесенный к категории проблемных банков, обратился к НБУ с ходатайством предоставить ему стабилизационный кредит под залог недвижимого имущества. В нарушение требований для получения стабилизационного кредита – отсутствие программы финансового оздоровления банка, направленной на решение в течение срока пользования стабилизационным кредитом проблем ликвидности, улучшение структуры активов, доходности, рентабельности и тому подобное, правление НБУ предоставило банку Олега Бахматюка кредит в 1,2 млрд грн.

В залог полученного от Нацбанка кредита "VAB Банк" передал 73 объекта недвижимости совокупной стоимостью в 1,8 млрд грн. Однако, согласно выводам экспертизы, проведенной во время досудебного следствия, реальная стоимость заложенной недвижимости составляет 72,62 млн грн., то есть имела место подделка отчетов об оценке с завышением последней почти в 25 раз.

Однако ни завышенная стоимость, о которой по версии НАБУ должностные лица НБУ знали, ни факт невозврата "VAB Банком" прежнего кредита в 3 млрд грн. не стали препятствием для выдачи финучреждению агробарона очередного кредита в 1,2 млрд грн. В результате оба кредита оказались невыплаченными, благо уже спустя 40 дней, в ноябре 2014 года "VAB Банк" был признан неплатежеспособным и была введена Временная администрация.

По версии НАБУ средства кредита выводились из банка тремя путями:

1) вывод средств в офшоры – 680 млн грн. были переведены кипрской фирме Quickom Limited, которой владеет лично Бахматюк и которая также является владельцем того самого банка Олега Бахматюка "Финансовая инициатива";
2) возврат депозитов фирмам из орбиты Олега Бахматюка – таким образом 376 млн грн. "ушли" фирмам "Світанок" и "Тростянецкий мясокомбинат";
3) выдача беспроцентных займов ряду юридических и физических лиц – еще 368 млн грн.

"VAB Банк" Олега Бахматюка: политическая "крыша" уже не спасет

Впрочем, осенью 2014 года Олег Бахматюк все же совершил ошибку, заключив с НБУ договор личного поручительства по кредитам рефинансирования, взятыми его банками. Поскольку долги погашены не были, с 2015 года началось судебное противостояние между НБУ и Олегом Бахматюком по поводу долгов последнего, а Печерский районный суд столицы оказался завален исками от НБУ на взыскание задолженности с олигарха.

Также в ходе противостояния Валерия Гонтарева обвинила агробарона в получении связанными с ним компаниями кредитов от банков олигарха на сумму в 28 млрд грн., что сам Бахматюк яростно опроверг.

Тем временем в судах возникла заминка, которая была вызвана встречными исками фирмы Quickom Limited, той самой, которой, по мнению НАБУ, ушли 680 млн грн. из кредита НБУ, с требованием расторгнуть договора кредитов с Нацбанком. Тем не менее претензии фирмы олигарха были отвергнуты и в октябре 2019 года НБУ подал иск в Печерский суд о возобновлении взыскания с Олега Бахматюка 8,6 млрд грн. по личному поручительству, что уже можно было трактовать как некий "звоночек" бизнесмену.

Нельзя сказать, что правоохранители в это время бездействовали – уголовное производство, столь эффектно заявленное НАБУ 11 ноября, расследовалось еще с 2016 года, но конкретные результаты дало только 3 года спустя.

Объяснялось это, как полагали эксперты, близостью агробарона к высшим эшелонам власти страны, во всяком случае получение "UkrLandFarming" 507 млн грн. дотаций из госбюджета в 2017 году говорило о многом. Больше, 809 млн грн., тогда получил только владелец "Мироновского хлебопродукта" Юрий Косюк, большая дружба которого с тогдашним президентом Петром Порошенко никогда не была секретом. Правда уже в 2018 году дотаций фирмы Бахматюка не получили, а сам он резко раскритиковал систему агродотаций от государства.

Однако у бизнесмена имелись и другие козыри в рукаве, одного из которых он лишился весной 2019 года – по жалобе Фонда гарантирования вкладов на судью Хозяйственного суда Киева Любомира Головатюка было подано представление об увольнении с должности. Служителя Фемиды в Фонде обвинили в вынесении решения о запрете на ликвидацию банка агробарона "Финансовая инициатива", что не позволяет начать ликвидацию финучреждения и выплатить его вкладчикам утраченные средства.

Испортил отношения Бахматюк и с правоохранителями. Так, в ходе прослушивания летом 2018 года кабинета главы Специализированной антикоррупционной прокуратурой Украины (САП) Назара Холодницкого, последнего заподозрили в незаконной передаче Национальной полиции расследования дела по факту хищения 1,15 млрд грн. компенсации НДС агрохолдингом Бахматюка "Авангард". Впрочем, глава САП тогда удержался в кресле, но, разумеется, получил стимул помочь коллегам из НАБУ в расследовании дел агробарона, чтобы доказать собственную невиновность.

Защитить же от антикоррупционеров агробарона другим правоохранителям не под силу: в феврале 2019 года прежней генпрокурор Юрий Луценко определил подследственность по "делу "VAB Банк" Национальной полиции, которое "благополучно" закрыли в августе. Однако уже в сентябре новый генпрокурор Руслан Рябошапка отменил решение Национальной полиции и вернул подследственность по делу НАБУ.

"VAB Банк" Олега Бахматюка: что дальше

Сам агробарон Олег Бахматюк, которого в НАБУ явно считают основным выгодополучателем от схемы со стабилизационным кредитом, покинув пределы Украины, отреагировал в характерном для него стиле. Как и в противостоянии с тогда еще главой НБУ Валерией Гонтаревой, защиты от которой бизнесмен просил в письме у президента Петра Порошенко, так и теперь агробарон обратился к новому главе государства Владимиру Зеленскому.

Как и в своем письме прежнему президенту агробарон заявил о давлении на него и произволе со стороны НАБУ и ГПУ, заявляет о готовности погасить свои долги в 8,5 млрд грн. по реструктуризации, которой ему почему-то не дают и заявляет о готовности отстаивать свою правоту в международных судах.

В комментарии СМИ агробарон предложил выплатить свою задолженность в течение 8 лет: 500 млн грн. единовременно и по 1 миллиарду в течение 8 последующих лет и утверждает, что не убегал из страны, а просто ведет деловые переговоры заграницей.

При этом, правда, совершенно непонятно, что мешало бизнесмену платить свои долги которые он признает и готов отдать, все предыдущие 5 лет?

Пока же Олег Бахматюк пытается привлечь к себе внимание президента в судах, выбирается мера пресечения для участников схемы хищения кредитов НБУ, в отличие от агробарона вовремя не покинувших Украину.

В НАБУ показывают связи между участниками схемы хищения государственных средств, а также заявляют, что их реальное число составляет порядка 15 человек и некоторые уже последовали примеру агробизнесмена и покинули Украину.